Pour l’investisseur qui ne souhaite pas de bien immobilier : les règles réelles et complètes

« Citoyenneté turque par investissement » est souvent associée par la plupart des sources uniquement à l’immobilier. Pourtant, la Turquie offre également plusieurs voies au détenteur de capitaux qui ne souhaite pas acquérir de biens immobiliers : dépôt bancaire, instruments de dette publique (obligations), investissement en capital fixe, parts de fonds d’investissement, retraite individuelle et création d’emplois.

Ces voies sont adaptées aux investisseurs recherchant liquidité, rendement ou diversification de portefeuille ; cependant, une grande partie des informations disponibles en ligne omet une condition cruciale introduite en 2022 : pour les voies financières, la devise étrangère doit d’abord être vendue à la banque, puis par la banque à la Banque Centrale de la République de Turquie (TCMB), et le montant obtenu par dépôt/obligation doit être conservé en livres turques pendant 3 ans. C’est un détail déterminant en termes de risque de change.

Ce guide explique en détail les voies autres que l’immobilier, basé sur des sources officielles (Direction Générale de la Population et de la Citoyenneté, guide de la Direction Générale du Registre Foncier et du Cadastre, modifications pertinentes du Journal Officiel).

Portée : La voie immobilière de 400 000 USD fait l’objet d’un guide distinct ; ici, nous nous concentrons sur les options hors immobilier.

Base juridique et évolution de la législation

La citoyenneté (exceptionnelle) par investissement est réglementée par l’article 12/1-b de la loi turque sur la citoyenneté n° 5901 et l’article 20 du Règlement d’Application. L’article a été modifié aux dates suivantes : 12.01.2017, 19.09.2018, 07.12.2018, 06.01.2022 et 13.06.2022.

Les seuils, au fil des ans pour encourager l’investissement, ont été considérablement réduits:

Les seuils et les procédures peuvent être mis à jour par décision présidentielle et modifications réglementaires ; le montant actuel doit être confirmé avant la demande.

La condition la plus critique et la plus souvent ignorée : Échange de devises étrangères (conversion en TL)

Suite à la modification du Journal Officiel du 6 janvier 2022, le principe de « paiement en devises étrangères et entrée de devises » a été introduit pour les voies financières. Ainsi, la devise correspondant au montant de l’investissement pertinent est vendue à une banque opérant en Turquie avant la transaction ; cette banque vend ensuite cette devise à la Banque Centrale de la République de Turquie (TCMB). L’objectif est d’assurer l’entrée de devises étrangères dans le pays et de prévenir les transactions frauduleuses.

Le résultat pratique de ce mécanisme est le suivant :

Dans le cadre du dépôt bancaire : Les Livres Turques obtenues par l’échange de devises sont conservées pendant 3 ans sur un compte de dépôt en TL.

Dans le cadre des instruments d’emprunt d’État : Les Livres Turques obtenues sont investies dans des instruments d’emprunt d’État en TL et conservées pendant 3 ans.

Ainsi, sur ces deux voies, l’investisseur détient effectivement une position en Livre Turque pendant 3 ans. Le risque de change repose donc directement sur l’investisseur dans ces voies et doit être impérativement évalué avant toute décision.

Voies autres que l’immobilier — Comparaison

Dans chaque voie, l’exigence minimale est attestée par le « certificat de conformité/constat » délivré par l’institution compétente ; ce document constitue le fondement de la demande de citoyenneté.

Détail des voies

1) Dépôt bancaire — la voie la plus liquide en apparence, mais dépendante de la TL

Un montant équivalent à au moins 500 000 USD doit être déposé dans les banques opérant en Turquie et ne doit pas être retiré pendant 3 ans ; la constatation est effectuée par le BDDK.

Le montant peut être déposé sur un seul compte, ou le total sur différents comptes est également pris en considération ; il suffit que le total atteigne l’équivalent de 500 000 USD.

Les devises étrangères sont vendues à la TCMB par l’intermédiaire de la banque, et les TL obtenus sont maintenus sur un dépôt en TL pendant 3 ans. Par conséquent, cette voie, qui semble « liquide et simple », est en réalité un engagement en TL de 3 ans.

2) Instruments de dette publique (obligations/bons d’État)

Des instruments de dette publique équivalents à au moins 500 000 USD doivent être détenus pendant 3 ans ; la constatation est effectuée par le Ministère du Trésor et des Finances. Les TL obtenus par la conversion de devises étrangères sont investis dans des instruments de dette publique libellés en TL. Obtenir des revenus de coupons/intérêts tout en remplissant la condition de citoyenneté rend cette voie attrayante ; cependant, les rendements et le capital sont basés sur la TL.

3) Investissement en capital fixe

Un investissement en capital fixe d’au moins 500 000 USD doit être réalisé et constaté par le Ministère de l’Industrie et de la Technologie (Direction Générale de l’Application des Incitations et des Capitaux Étrangers). Cela convient aux investisseurs qui établissent une véritable production/entreprise en Turquie.

Les investissements en capital fixe réalisés avant le 12 janvier 2017 ne sont pas pris en compte pour la demande.

L’investisseur éligible à la citoyenneté ne peut pas transférer ses parts dans la société pendant 3 ans.

Pour les demandes avec des documents incomplets, si les documents manquants ne sont pas complétés dans un délai d’1 mois suivant la notification écrite, la demande est annulée ; le processus est interrompu en cas de détection de faux/trompeurs documents.

4) Parts de fonds d’investissement (FPI / FPVC)

Des parts de fonds de placement immobilier (FPI) ou de fonds de placement en capital-risque (FPVC) d’une valeur d’au moins 500 000 USD doivent être conservées pendant 3 ans ; le CMB (Conseil des Marchés de Capitaux) le constate, et le MKK (Dépositaire Central) en informe le CMB dans un délai de 3 jours ouvrables une fois qu’il a constaté que la condition minimale est remplie.

Règle de protection importante : Même si la valeur des parts de participation tombe en dessous de 500 000 USD en raison des fluctuations du taux de change, la demande n’est pas affectée. De même, indépendamment de la volonté de l’investisseur (tels que les dividendes en espèces, le remboursement des parts ou la liquidation conformément aux statuts du fonds/document d’émission), une diminution de la valeur/du nombre de parts n’est pas considérée comme une perte de la condition d’investissement minimum. Cette disposition rend la voie des fonds relativement « protégée » parmi les instruments financiers.

5) Retraite individuelle (BES)

Une contribution d’au moins 500 000 USD doit être investie dans le système de retraite individuelle, à condition qu’elle soit maintenue dans des fonds dont la portée est déterminée par le SEDDK et qu’elle reste dans le système pendant 3 ans, et que cela soit confirmé par le SEDDK.

6) Création d’emplois

La citoyenneté peut être acquise si la création d’emplois pour au moins 50 personnes est confirmée par le Ministère du Travail et de la Sécurité Sociale (via les registres SGK). Le seuil a été réduit de 100 à 50 personnes. Cela s’adresse aux employeurs qui établissent des activités à grande échelle en Turquie.

Détermination du montant en devises (taux de change)

L’équivalent en USD du montant minimum pour toutes les voies est calculé sur la base du taux de vente effectif de la Banque Centrale de la République de Turquie (TCMB) et/ou du taux de change croisé à la date de détermination. Par conséquent, la demande est évaluée selon le taux de change à la date de la transaction et de la détermination ; il est judicieux de laisser une marge pour dépasser le seuil en toute sécurité.

Processus : Trois étapes (déroulement officiel)

Investissement + Certificat de conformité/détermination : Les exigences de la voie choisie sont remplies (les devises sont changées, les dépôts/obligations/fonds/capitaux sont traités) et un certificat de conformité/détermination est obtenu auprès de l’institution compétente (BDDK, Trésor et Finances, Industrie et Technologie, SPK, SEDDK, ÇSGB).

Permis de séjour de courte durée : Conformément à l’article 31 de la loi n° 6458, un permis de séjour de courte durée pour investisseur est obtenu (ce n’est pas une condition de résidence effective, mais une étape procédurale).

Demande de citoyenneté et décision : Le demandeur peut être convoqué par les forces de l’ordre compétentes pour les empreintes digitales et un entretien ; après examen par le ministère de l’Intérieur et évaluation de la sécurité/l’ordre public, l’acquisition de la citoyenneté a lieu par décision présidentielle.

Dans le cas de demandes soumises avec des informations/documents incomplets, si les lacunes ne sont pas complétées dans le délai suivant la date de notification (en pratique 1 mois), la demande peut être retirée du traitement.

Famille, résidence, langue et double nationalité

Famille : Avec l’investisseur demandeur, son conjoint et ses enfants de moins de 18 ans acquièrent également la citoyenneté.

Pas d’obligation de résidence : Il n’y a pas d’exigence de vivre physiquement en Turquie.

Pas d’exigence linguistique.

La double nationalité est libre du point de vue de la Turquie ; la possibilité de conserver votre nationalité actuelle dépend de la législation de votre propre pays.

Documents et source légitime (MASAK)

Pour la demande, des documents tels qu’un passeport valide et des traductions notariées/apostillées, une photo biométrique, un casier judiciaire, un numéro d’identification fiscale, des documents d’état civil/de naissance et le certificat d’éligibilité/de détermination pertinent sont nécessaires. De plus, il est crucial de documenter que le montant investi a été obtenu par des moyens légaux (source légitime / MASAK) ; des fonds d’origine incertaine mettent la demande en péril.

Frais de service officiels : Pour chaque individu figurant dans le dossier de demande de citoyenneté, une petite somme de frais de service de demande est perçue par le NVİ (le montant est mis à jour périodiquement).

Risques et avertissements spécifiques aux voies financières

Risque de TL / taux de change : Le montant étant converti en TL et conservé en TL pendant 3 ans pour les dépôts et les obligations, les fluctuations des taux de change et d’intérêt affectent directement l’investisseur.

Liquidité / blocage de 3 ans : Le retrait/transfert avant l’expiration de la période met en péril le statut acquis.

Source légitime : Les fonds dont la source ne peut être documentée entraînent un rejet.

Retrait de la citoyenneté : Si des faits importants sur lesquels la demande est basée sont ultérieurement découverts comme ayant été dissimulés, la décision de citoyenneté peut être retirée (annulée) conformément aux articles 31 et 40 du TVK, à condition que l’administration se base sur des informations concrètes, suffisantes et sérieuses.

Attention aux publicités de « citoyenneté garantie » : La citoyenneté relève de la souveraineté de l’État. Des expressions garanties telles que « citoyenneté certaine en 60 jours », « passeport pour l’achat d’une maison » sont jugées trompeuses par le Conseil de la Publicité du Ministère du Commerce et sont sujettes à des amendes administratives. Aucun intermédiaire ne peut garantir le résultat.

Foire aux questions (FAQ)

Puis-je devenir citoyen turc sans acheter de bien immobilier ? Oui. Vous pouvez postuler via un dépôt bancaire de 500 000 USD, des obligations d’État, un capital fixe, un fonds d’investissement ou une retraite individuelle, ou en créant 50 emplois.

Mon argent est-il converti en TL via le dépôt/l’obligation ? Oui. Conformément à la réglementation du 6 janvier 2022, la devise étrangère est vendue à la banque et par la banque à la TCMB ; le montant en TL obtenu par voie de dépôt est conservé pendant 3 ans dans un dépôt en TL, et par voie d’obligation, dans un instrument d’emprunt d’État libellé en TL. Le risque de change incombe à l’investisseur.

Puis-je retirer l’argent avant 3 ans ? Non. Il est impératif que le montant minimum soit conservé/non retiré pendant 3 ans ; dans le cas contraire, le statut est compromis.

Puis-je répartir le dépôt entre différentes banques ? Oui. Le total de tous vos comptes en Turquie est pris en compte ; il suffit que le total atteigne l’équivalent de 500 000 USD.

Que se passe-t-il si la valeur du fonds tombe en dessous de 500 000 USD en raison du taux de change ? Une baisse de valeur due aux fluctuations du taux de change n’affecte pas la demande ; de plus, les réductions indépendantes de la volonté de l’investisseur (dividendes, remboursement de parts, liquidation) ne sont pas considérées comme une perte de la condition minimale.

Puis-je vendre mes actions en cas d’investissement en capital fixe ? Dans le cadre de l’investissement ouvrant droit à la citoyenneté, les actions ne peuvent pas être transférées pendant 3 ans ; les investissements réalisés avant le 12 janvier 2017 ne sont pas non plus pris en compte pour la demande.

Quelle institution approuve quel mode ? Dépôt → BDDK, obligation → Trésor et Finances, capital fixe → Industrie et Technologie, fonds → SPK (MKK notifie), BES → SEDDK, emploi → Ministère du Travail et de la Sécurité Sociale.

Dois-je vivre en Turquie ou parler turc ? Non. Dans le cadre de la citoyenneté exceptionnelle (par investissement), la condition de résidence et de langue n’est pas requise.

Ma famille peut-elle aussi devenir citoyenne ? Oui. Le conjoint et les enfants de moins de 18 ans sont inclus.

Dois-je prouver la source de mon argent ? Oui. Le montant doit être documenté comme ayant été obtenu par des moyens légaux (source légitime/MASAK).

Pourquoi le soutien d’un avocat spécialisé est-il nécessaire ? — Cabinet d’avocats 2M Hukuk

Les voies non immobilières ne sont pas aussi simples que « investir l’argent, devenir citoyen ». L’exécution correcte du processus de conversion des devises en TL, la garantie fiable du seuil en USD malgré le taux de change, l’établissement irréprochable de l’engagement de maintien de 3 ans, l’obtention du certificat de conformité/détermination de l’institution compétente et la documentation de la source légitime sont les conditions préalables au succès. Une seule étape erronée — paiement par un mauvais canal, certificat de détermination incomplet, fonds dont la source ne peut être documentée — entraîne à la fois un rejet de la demande et un risque de 500 000 USD.

Le Cabinet d’avocats 2M Hukuk basé à Tuzla (Fondatrice : Av. Meryem Günay) propose des services de conseil juridique aux investisseurs étrangers dans la partie anatolienne d’Istanbul (Tuzla, Pendik, Kartal, Maltepe) et dans la région de Kocaeli. L’expertise du cabinet en droit commercial, des sociétés et bancaire-financier contribue directement à la structuration correcte des méthodes d’investissement financier et à la gestion impeccable du dossier de citoyenneté.

Le soutien que 2M Hukuk peut offrir dans ce processus :

Choix de la voie et analyse préliminaire des risques : Détermination de la voie la plus appropriée pour l’objectif de l’investisseur (liquidité, rendement, création d’entreprise) ; identification précoce des obstacles potentiels par l’analyse des sources et des antécédents.

Gestion des devises/TL et du seuil : Exécution correcte du processus de change de devises et de la détermination du taux ; garantie fiable du seuil.

Processus de certificat de conformité/détection : Gestion des demandes et des documents auprès de l’institution concernée.

Certification de source légitime (MASAK) : Préparation complète de la déclaration de source.

Dossier de résidence + citoyenneté : Gestion rapide et complète de la demande de permis de séjour et de citoyenneté pour l’investisseur et les membres de sa famille.

Ne laissez pas la décision de 500 000 dollars au hasard. Contactez le cabinet d’avocats 2M Hukuk pour gérer en toute sécurité le processus d’obtention de la citoyenneté turque par un investissement non immobilier, du début à la fin.

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