Для инвестора, не желающего приобретать недвижимость: настоящие правила, в полном объеме
«Когда речь заходит о «Турецком гражданстве через инвестиции»» , большинство источников говорят только о недвижимости. Однако Турция предлагает несколько путей для владельцев капитала, не желающих приобретать недвижимость: банковский депозит, государственные долговые инструменты (облигации), инвестиции в основной капитал, паи инвестиционных фондов, индивидуальное пенсионное обеспечение и создание рабочих мест.
Эти пути подходят для инвесторов, ищущих ликвидность, доход или диверсификацию портфеля; однако большая часть информации в интернете упускает критическое условие, введенное в 2022 году: при финансовых путях валюта сначала продается банку, затем банком продается ЦБ Турции, а полученная сумма по пути депозита/облигаций удерживается в турецких лирах в течение 3 лет. Это решающая деталь с точки зрения валютного риска.
Данное руководство полностью объясняет пути, не связанные с недвижимостью, на основе официальных источников (Главное управление по делам населения и гражданства, руководство Главного управления земельного кадастра и регистрации, соответствующие изменения в Официальном вестнике).
Сфера применения: Путь приобретения недвижимости стоимостью 400 000 долларов США является предметом отдельного руководства; здесь мы фокусируемся на вариантах, не связанных с недвижимостью.
Правовая основа и развитие законодательства
Гражданство (в исключительном порядке) через инвестиции регулируется статьей 12/1-b Закона о турецком гражданстве № 5901 и статьей 20 Имплементационного регламента. Статья была изменена 12.01.2017, 19.09.2018, 07.12.2018, 06.01.2022 и 13.06.2022.
Пороги для стимулирования инвестиций за многие годы были значительно снижены:
| Категория | Старая сумма | Текущая сумма |
|---|---|---|
| Основной капитал | 2.000.000 USD | 500.000 USD |
| Банковский депозит | 3.000.000 USD | 500.000 USD |
| Государственные долговые инструменты | 3.000.000 USD | 500.000 USD |
| Паи инвестиционных фондов | 1.500.000 USD | 500.000 USD |
| Занятость | 100 человек | 50 человек |
Пороги и процедуры могут быть обновлены решением Президента и изменениями в регламенте; текущая сумма должна быть подтверждена до подачи заявки.
Самое критичное и наиболее часто упускаемое условие: Обмен валюты (конвертация в турецкие лиры)
Изменением в Официальной газете от 6 января 2022 года для финансовых путей введен принцип «оплаты в иностранной валюте и притока иностранной валюты». Соответственно, иностранная валюта, соответствующая сумме инвестиций, продается банку, действующему в Турции, до совершения сделки; этот банк, в свою очередь, продает эту иностранную валюту Центральному банку Турецкой Республики (CBRT). Цель состоит в том, чтобы обеспечить приток иностранной валюты в страну и предотвратить фиктивные операции.
Практический результат этого механизма следующий:
По пути банковского депозита: Турецкая лира, полученная путем обмена иностранной валюты, хранится на депозитном счете в турецких лирах в течение 3 лет.
По пути государственных долговых инструментов: Полученная Турецкая лира инвестируется в государственные долговые инструменты в турецких лирах и хранится в течение 3 лет.
Таким образом, по этим двум путям инвестор фактически держит позицию в турецких лирах в течение 3 лет. Валютный риск, следовательно, по этим путям лежит непосредственно на инвесторе и должен быть обязательно оценен перед принятием решения.
Пути, не связанные с недвижимостью — Сравнение
| Путь | Минимальная сумма | Срок | Уполномоченный орган | Конвертируется ли в TL? | |||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Банковский депозит| 500.000 USD | 3 года | BDDK | Да \u2014 хранится на депозите в TL | Государственные долговые инструменты | 500.000 USD | 3 года | Министерство казначейства и финансов | Да \u2014 хранится в инструменте в TL | Инвестиции в основной капитал | 500.000 USD | (запрет на передачу долей в течение 3 лет) | Министерство промышленности и технологий | На основе притока иностранной валюты | Паи участия в фонде GYF \/ GSYF | 500.000 USD | 3 года | SPK (установление: MKK уведомляет) | На основе притока иностранной валюты | Индивидуальное пенсионное обеспечение (BES) | 500.000 USD | 3 года в системе | SEDDK | \u2014 | Трудоустройство | 50 человек | \u2014 | Министерство труда и социальной защиты | \u2014 | В каждом варианте соблюдение минимального условия подтверждается «свидетельством о соответствии/обнаружении», выданным соответствующим учреждением; этот документ является основанием для заявления на получение гражданства. Подробности вариантов1) Банковский депозит — самый ликвидный на вид, но привязанный к турецкой лире вариантВ банки, работающие в Турции, должна быть внесена сумма, эквивалентная не менее 500 000 долларов США, и не сниматься в течение 3 лет; проверка осуществляется BDDK. Сумма может быть внесена как на один счет, так и учитывается общая сумма на разных счетах; достаточно, чтобы общая сумма составляла эквивалент 500 000 долларов США. Валюта продается ЦБ Турции через банк, и полученная турецкая лира хранится в депозите в турецких лирах в течение 3 лет. Таким образом, этот путь, кажущийся «ликвидным и простым», на самом деле представляет собой обязательство по турецкой лире на 3 года. 2) Государственные долговые инструменты (государственные облигации/казначейские векселя)Необходимо удерживать государственные долговые инструменты на сумму, эквивалентную не менее 500 000 долларов США, в течение 3 лет; проверка осуществляется Министерством казначейства и финансов. Турецкая лира, полученная от обмена валюты, инвестируется в государственные долговые инструменты в турецких лирах. Получение купонного/процентного дохода при соблюдении условия получения гражданства делает этот путь привлекательным; однако доход и основной капитал выражены в турецких лирах. 3) Инвестиции в основной капиталТребуется реализовать инвестиции в основной капитал на сумму не менее 500 000 долларов США, и это должно быть подтверждено Министерством промышленности и технологий (Главное управление по реализации стимулов и иностранных инвестиций). Подходит для инвестора, создающего реальное производство/бизнес в Турции. Инвестиции в основной капитал, сделанные до 12 января 2017 года, не принимаются в качестве основы для подачи заявления. Инвестор, получивший право на гражданство, не может передавать свои доли в компании в течение 3 лет. В заявлениях с неполным пакетом документов, если недостатки не будут устранены в течение 1 месяца после письменного уведомления, заявление будет отозвано; при обнаружении поддельного/вводящего в заблуждение документа процесс будет остановлен.  4) Паи инвестиционного фонда (ФНИ / ФВК)Требуется удерживать паи участия в фонде инвестиций в недвижимость (ФНИ) или фонде венчурного капитала (ФВК) на сумму не менее 500 000 долларов США в течение 3 лет; SPK определяет это, а Центральный депозитарий (MKK), установив выполнение минимального условия, уведомляет SPK о ситуации в течение 3 рабочих дней. Важное защитное правило: Даже если стоимость паев участия упадет ниже 500 000 долларов США из-за изменения курса, это не повлияет на заявление. Аналогично, уменьшение стоимости/количества паев помимо воли инвестора (такие как дивиденды наличными, возврат паев участия или ликвидация в соответствии с внутренним уставом фонда/эмиссионным проспектом) не считается потерей минимального инвестиционного требования. Это положение делает путь фонда относительно «защищенным» среди финансовых инструментов. 5) Индивидуальное пенсионное обеспечение (BES)Инвестирование не менее 500 000 долларов США в систему индивидуального пенсионного обеспечения при условии, что вклад будет храниться в фондах, определенных SEDDK, и оставаться в системе в течение 3 лет, а также подтверждение этого SEDDK. 6) Создание рабочих местГражданство может быть получено в случае создания рабочих мест для не менее 50 человек, что подтверждено Министерством труда и социального обеспечения (на основании записей SGK). Порог был снижен со 100 до 50 человек. Это относится к работодателям, создающим крупномасштабную деятельность в Турции. Определение суммы иностранной валюты (курс)Эквивалент минимальной суммы в долларах США по всем направлениям рассчитывается на основе эффективного курса продажи ЦБРТ и/или кросс-курса на дату определения. Поэтому заявление оценивается по курсу на дату операции и определения; разумно оставить запас для безопасного превышения порога. Процесс: Три этапа (официальная процедура)Инвестиции + Свидетельство о соответствии/Определении: Выполняются требования выбранного пути (обмен валюты, обработка вкладов/облигаций/фондов/капитала) и получается свидетельство о соответствии/определении от соответствующего учреждения (BDDK, Казначейство и финансы, Промышленность и технологии, SPK, SEDDK, ÇSGB). Краткосрочный вид на жительство: В рамках статьи 31 Закона № 6458 получается краткосрочный вид на жительство для инвесторов (это не требование фактического проживания, а процедурный шаг). Заявление на гражданство и решение: Заявитель может быть вызван в соответствующие правоохранительные органы для снятия отпечатков пальцев и собеседования; после рассмотрения Министерством внутренних дел и оценки безопасности/общественного порядка, по решению Президента происходит принятие в гражданство.
Семья, проживание, язык и двойное гражданствоСемья: Вместе с заявителем-инвестором его супруг(а) и дети до 18 лет также получают гражданство. Нет требования о проживании: Фактическое проживание в Турции не требуется. Нет языкового требования. Двойное гражданство разрешено в Турции; сможете ли вы сохранить свое текущее гражданство, зависит от законодательства вашей собственной страны. Документы и законный источник средств (MASAK)При подаче заявления требуются документы, такие как: действительный паспорт и нотариально заверенные/апостилированные переводы, биометрическая фотография, справка об отсутствии судимости, налоговый идентификационный номер, свидетельства о рождении/семейном положении и соответствующее свидетельство о соответствии/определении. Кроме того, критически важно документально подтвердить, что вложенная сумма получена законным путем (законный источник / MASAK); средства из неопределенных источников ставят под угрозу заявление.
Риски и предупреждения, специфичные для финансовых путейРиск TL / валютный риск: Поскольку сумма по пути депозита и облигаций конвертируется в TL и удерживается в TL в течение 3 лет, колебания валютного курса и процентных ставок напрямую влияют на инвестора. Ликвидность / блокировка на 3 года: Снятие/перевод до истечения срока ставит под угрозу полученный статус. Легальный источник: Средства, источник которых не может быть подтвержден документально, приводят к отказу. Аннулирование гражданства: Если впоследствии будет установлено, что важные факты, лежащие в основе заявления, были скрыты, решение о гражданстве может быть аннулировано (отменено) в соответствии со ст. 31 и 40 Закона о гражданстве Турции, при условии, что администрация основывается на конкретной, достаточной и серьезной информации. Внимание к рекламе «гарантированного гражданства»: Гражданство находится в суверенной компетенции государства. Выражения, содержащие гарантии, такие как «окончательное гражданство за 60 дней», «паспорт при покупке дома», признаются Советом по рекламе Министерства торговли вводящими в заблуждение и влекут за собой административные штрафы. Ни один посредник не может гарантировать результат. Часто задаваемые вопросы (ЧЗВ)Могу ли я стать гражданином Турции без покупки недвижимости? Да. Вы можете подать заявку через банковский депозит в размере 500 000 долларов США, государственные облигации, основной капитал, инвестиционный фонд или индивидуальный пенсионный план, либо создав 50 рабочих мест. Конвертируются ли мои деньги в турецкие лиры при использовании опции депозита/облигаций? Да. Согласно постановлению от 6 января 2022 года, иностранная валюта продается банку, а банком — Центральному банку Турции (TCMB); полученные TL по опции депозита хранятся на депозите в турецких лирах, а по опции облигаций — в государственных долговых ценных бумагах в турецких лирах в течение 3 лет. Валютный риск лежит на инвесторе. Могу ли я снять деньги до истечения 3 лет? Нет. Минимальная сумма должна храниться/не сниматься в течение 3 лет; в противном случае статус будет под угрозой. Могу ли я разделить депозит между разными банками? Да. Учитывается общая сумма по всем вашим счетам в Турции; достаточно, чтобы общая сумма составляла эквивалент 500 000 долларов США. Что произойдет, если стоимость фонда упадет ниже 500 000 долларов США из-за обменного курса? Снижение стоимости из-за изменения обменного курса не влияет на заявление; кроме того, уменьшения вне воли инвестора (дивиденды, выкуп акций, ликвидация) не считаются потерей минимального требования. Могу ли я продать свои доли в капитале при использовании опции инвестиций в основной капитал? Доли в инвестициях, являющихся основанием для получения гражданства, не могут быть переданы в течение 3 лет; инвестиции, сделанные до 12 января 2017 года, также не учитываются для заявления. Какое учреждение одобряет какой путь? Депозит → BDDK, облигации → Министерство казначейства и финансов, основной капитал → Министерство промышленности и технологий, фонд → SPK (сообщает MKK), BES → SEDDK, трудоустройство → Министерство труда и социального обеспечения. Нужно ли мне жить в Турции или знать турецкий язык? Нет. Для исключительного гражданства (по инвестициям) не требуется условие проживания и знание языка. Получит ли моя семья гражданство? Да. Супруг(а) и дети до 18 лет включены. Должен ли я доказывать источник средств? Да. Необходимо документально подтвердить, что сумма получена законным путем (законный источник/МАСАК). Почему необходима поддержка квалифицированного адвоката? — Адвокатское бюро 2M HukukСпособы получения гражданства без недвижимости не так просты, как «инвестируй деньги, стань гражданином». Правильное проведение процесса обмена валюты и конвертации в турецкие лиры, надежное обеспечение порога в долларах США, несмотря на курс, безупречное оформление обязательства хранения в течение 3 лет, получение справки о соответствии/обнаружении от соответствующего учреждения и подтверждение законного источника являются предварительными условиями успеха. Один неверный шаг — платеж не по тому каналу, отсутствие справки о выявлении, невозможность подтвердить источник средств — влечет за собой как отклоненное заявление, так и риск в 500 000 долларов США. Адвокатское бюро 2M Hukuk (Учредитель: адвокат Мерием Гюнай), расположенное в Тузле, предоставляет юридические консультации иностранным инвесторам в Анатолийской части Стамбула (Тузла, Пендик, Картал, Малтепе) и в регионе Коджаэли. Накопленный в бюро опыт в области коммерческого, корпоративного, банковского и финансового права напрямую способствует правильной структуризации путей финансовых инвестиций и безупречному ведению досье на гражданство. Поддержка, которую 2M Hukuk может предоставить в этом процессе: Выбор пути и предварительный анализ рисков: Определение наиболее подходящего пути для целей инвестора (ликвидность, доходность, открытие бизнеса); выявление возможных препятствий с самого начала путем анализа источника и предыстории. Управление валютой/TL и порогом: Правильное проведение процесса обмена валюты и определения курса; надежное обеспечение порога. Процесс получения сертификата соответствия/обнаружения: Подача заявлений и управление документами в соответствующем учреждении. Сертификация законности источника (MASAK): Полная подготовка декларации источника средств. Дело о ВНЖ + гражданстве: Быстрое и полное ведение заявления инвестора на получение вида на жительство и гражданства, включая членов семьи.
  Geç |
