Введение

Что такое конкордат? Кто может подать заявление о конкордате? Данная работа, созданная на основе анализа различных решений судов первой инстанции, региональных судебных судов и Верховного суда, направлена на предоставление целостного взгляда на определение конкордата, условия подачи заявления, компетентный суд, этапы процесса и его продолжительность.

В судебных решениях конкордат, как правило, определяется как институт коллективного исполнительного права, позволяющий добросовестному должнику, который не может или находится под угрозой неспособности погасить свои долги в срок, реструктурировать свои обязательства и продолжать коммерческую деятельность в соответствии с соглашением, заключенным с его кредиторами и утвержденным судом. В одном из решений Генеральной юридической ассамблеи Верховного суда это было выражено следующим образом: «это форма коллективного исполнения, которая заменяет классические и строгие методы принудительного исполнения, такие как арест имущества и банкротство, и реализуется путем принятия квалифицированным большинством кредиторов всех обычных долгов добросовестного должника в течение определенного периода времени и одобрения компетентным органом (судом), что позволяет должнику освободиться от части долга и/или изменить форму оплаты в его пользу.»

1. Определение и цель конкордата

Судебные решения определяют конкордат как двусторонний механизм, защищающий как должника, так и кредитора. Основная цель — «защитить добросовестных должников, чье финансовое положение ухудшилось по независящим от них причинам.» Этот институт предлагает должнику правовое средство «для погашения своих долгов путем предоставления отсрочки или скидки, или для избежания возможного банкротства.» Верховный суд охарактеризовал конкордат как «облегченную процедуру принудительного исполнения по сравнению с банкротством» и «коллективный институт принудительного исполнения, направленный на равное удовлетворение кредиторов.» Таким образом, целью является продолжение коммерческой деятельности должника, сохранение занятости и внесение вклада в экономику, при этом кредиторы должны получить больше, чем они получили бы в случае банкротства должника.

2. Заявители и уполномоченный/компетентный суд

В решениях подчеркивается, что круг лиц, которые могут подать заявление о конкордате, является широким. Выражение «любой должник» в статье 285 Закона о принудительном исполнении и банкротстве (ИИК) охватывает «всех физических лиц, независимо от того, являются ли они коммерсантами, а также юридических лиц». В решениях также указывается, что физические лица, являющиеся солидарными поручителями по долгам компании, также могут подать заявление о конкордате. Кроме того, помимо должника, «любой кредитор, который может подать заявление о банкротстве, также может подать мотивированное ходатайство о возбуждении процедуры конкордата в отношении должника.»

В заявлениях в качестве уполномоченного и компетентного суда четко указан Коммерческий суд первой инстанции . В отношении юрисдикции в решениях проводится следующее различие:

Для должников, подлежащих банкротству: Со ссылкой на ст. 154 Закона об исполнительном производстве и банкротстве, Коммерческий суд первой инстанции по месту нахождения центра деятельности должника.

Для должников, не подлежащих банкротству: Коммерческий суд первой инстанции по месту жительства должника.

3. Условия подачи заявки и утверждения мирового соглашения (конкордата)

Судебные решения требуют наличия ряда условий для начала и успешного завершения процесса мирового соглашения (конкордата). Эти условия различаются для этапов подачи заявки и утверждения.

Условия подачи заявки:

Финансовое положение: Достаточно, чтобы должник «не мог оплатить свои долги в срок или находился под угрозой неспособности оплатить их в срок». Условие банкротства не требуется.

Представление документов: В приложении к заявлению обязательно полное представление документов, перечисленных в ст. 286 Закона об исполнительном производстве и банкротстве. Среди этих документов – предварительный проект мирового соглашения (конкордата), подробный баланс, отчет о прибылях и убытках, списки кредиторов и должников, отчет независимого аудитора и другие.

Реалистичный проект: Ожидается, что представленный предварительный проект продемонстрирует «шансы на успех мирового соглашения», то есть сформирует у суда разумное убеждение в возможности улучшения финансового положения должника.

Условия утверждения (ст. 305 Закона об исполнительном производстве и банкротстве): В решениях последовательно подчеркивается, что для утверждения мирового соглашения судом должны быть выполнены все следующие кумулятивные условия:

«Предложенная сумма должна быть больше вероятной суммы, которую кредиторы могли бы получить в случае банкротства должника.»

Предложенная сумма должна быть соразмерна ресурсам должника.

Проект мирового соглашения должен быть принят квалифицированным большинством, предусмотренным статьей 302 Закона об исполнительном производстве и банкротстве. Это большинство определяется как  «a) половина зарегистрированных кредиторов и требований, или b) четверть зарегистрированных кредиторов и две трети требований, то есть большинство, превышающее эти показатели» .

Полная выплата привилегированных требований и исполнение обязательств, возникших в течение моратория, должны быть надлежащим образом обеспечены.

Судебные издержки и сбор за утверждение должны быть внесены должником в кассу суда.

4. Этапы процесса мирового соглашения

Согласно рассмотренным решениям, процесс мирового соглашения состоит из следующих основных этапов:

Подача заявления и временный мораторий: Должник или кредитор обращается в Гражданский коммерческий суд с необходимыми документами. Если документы полны, суд немедленно выносит решение о 3-месячном временном моратории и назначает временную комиссию из одного или трех уполномоченных.

Продление временного моратория и окончательный мораторий: Временный мораторий может быть продлен максимум еще на 2 месяца по требованию должника или уполномоченного. В течение этого срока уполномоченный изучает финансовое состояние должника и представляет свой отчет. Суд, «если сочтет возможным успешное завершение мирового соглашения, предоставляет должнику годовой окончательный мораторий.»

Окончательный мораторий и собрание кредиторов: В течение окончательного моратория уполномоченный приглашает кредиторов на собрание. На этом собрании проект должника обсуждается и выносится на голосование.

Процесс утверждения и решение: В случае принятия проекта требуемым по закону большинством, комиссар представляет дело в суд со своим мотивированным отчетом. Суд, оценив наличие условий для утверждения, принимает решение об утверждении или отклонении мирового соглашения.

Надзор и расторжение: После решения об утверждении может быть назначен доверительный управляющий (кайим) для надзора за исполнением проекта. В случае несоблюдения должником проекта, «каждый кредитор, которому не было исполнено обязательство по проекту мирового соглашения, может обратиться в суд, утвердивший мировое соглашение, и расторгнуть мировое соглашение в отношении себя.»

В решениях также было обращено внимание на особую ситуацию, называемую «мировым соглашением в рамках банкротства». В этом случае, поскольку мировое соглашение запрашивается после вынесения решения о банкротстве, «не предоставляется отсрочка по мировому соглашению и не назначается комиссар по мировому соглашению.»

5. Срок мирового соглашения

Срок мирового соглашения следует рассматривать в двух различных аспектах: сроки отсрочки, в течение которых проходит судебное разбирательство, и срок оплаты утвержденного проекта:

Сроки отсрочки: Закон предусматривает четкие сроки для завершения процесса в разумные сроки. Временная отсрочка может длиться максимум 5 месяцев (3+2), а окончательная отсрочка — максимум 1 год 6 месяцев (1 год + 6 месяцев). Кассационный суд отметил, что законодатель «предусмотрел очень короткие и четкие сроки» и его целью является «скорейшее завершение процесса мирового соглашения».

Срок Плана Выплат: Срок погашения долга по утвержденному проекту мирового соглашения полностью независим от сроков моратория. В рассмотренных решениях видно, что согласно утвержденным проектам, долги должны быть погашены «36 равными частями», «за 48 месяцев», «за 60 месяцев» или «в течение 60 месяцев, включая 12-месячный период без выплат». Этот срок определяется финансовой структурой должника и содержанием проекта.

Заключение

В свете судебных решений, мировое соглашение является жизненно важным спасательным кругом для добросовестных должников на грани банкротства, а для кредиторов — тщательно регламентированным правовым институтом, предлагающим возможность взыскания своих требований в более высоком объеме по сравнению с банкротством. Успех процесса зависит от честности должника, реалистичности представленного проекта, одобрения квалифицированным большинством кредиторов и строгого соблюдения процедур и принципов, изложенных в Законе об исполнительном производстве и банкротстве. Первоинстанционные торговые суды на каждом этапе процесса выполняют надзорную и регулирующую роль, обеспечивая как защиту активов должника, так и соблюдение прав кредиторов. Установленные законом окончательные сроки моратория предотвращают затягивание процесса, в то время как гибкие сроки оплаты в утвержденных проектах позволяют найти решение, соответствующее финансовой структуре должника. Предложение по статье.

Почему необходима поддержка опытного адвоката?

Процесс мирового соглашения (конкордата) — это не просто метод реструктуризации долга; это коллективная исполнительная процедура, которая строго регламентирована Законом об исполнительном производстве и банкротстве, требует технических знаний и экспертизы, а также исключает процедурные ошибки. При анализе судебных решений видно, что наиболее частыми ошибками, приводящими к отклонению ходатайства о мировом соглашении или к неудачному завершению процесса, являются: неправильно подготовленный предварительный проект, неполное предоставление документов, неправильно выбранный компетентный суд, невозможность обеспечения квалифицированного большинства, ошибочное управление процессом комиссаром и неправильная классификация кредиторов.

Поэтому для предприятий, осуществляющих деятельность в регионах с высокой коммерческой активностью, таких как Стамбул, Тузла, Пендик, Картал, Малтепе, Кадыкёй, Аташехир, Умрание и Гебзе, проведение процесса мирового соглашения специализированным адвокатом имеет критическое значение. Поскольку небольшая юридическая ошибка, допущенная на любой стадии процесса, может привести к потере должником защиты мирового соглашения, отмене отсрочки и непосредственной угрозе банкротства.

Юридическая фирма «2М Hukuk Avukatlık Bürosu» оказывает профессиональную юридическую поддержку по вопросам подготовки заявлений о мировом соглашении, проверки юридического соответствия финансовых документов, разработки стратегии, соответствующей отчетам комиссара, управления собраниями кредиторов, подготовки ходатайств и возражений для представления в суд, проведения стадии утверждения и мониторинга процесса надзора после мирового соглашения.

Поддержка опытного адвоката обязательна по следующим причинам:

Предварительный проект должен быть подготовлен в соответствии со статьей 286 Исполнительного и банкротного кодекса (İİK) и быть экономически осуществимым.

Даже небольшие ошибки в отчетах независимого аудита, балансовых отчетах и списках долгов могут привести к отклонению заявления.

Неправильная классификация кредиторов, невозможность обеспечения квалифицированного большинства и ненадлежащее оформление протоколов собраний делают утверждение (конкордата) невозможным.

Ошибочное определение различий между залоговыми, привилегированными и обычными требованиями отменяет юридическую силу проекта мирового соглашения (конкордата).

Неправильное управление процессом деятельности комиссара создает риск отмены моратория.

В ходе проверки, проводимой судом, невозможность правильного представления финансовой структуры должника ослабляет вероятность утверждения (конкордата).

Конкордат – это область частного права, требующая технических знаний, стратегического планирования и финансового анализа. Поэтому работа с опытным адвокатом в области права о конкордате от начала и до конца процесса имеет жизненно важное значение для сохранения коммерческой деятельности должника.