Передача должниками своего имущества, такого как дом, земельный участок или автомобиль, своим близким с целью сокрытия его от кредиторов, является распространенной практикой. В турецком праве такие сделки регулируются «иском об отмене сделки» (tasarrufun iptali davası), предусмотренным статьями 277 и последующими Закона об исполнительном производстве и банкротстве.
Благодаря этому иску кредитор может добиться отмены сделок, совершенных должником с целью уменьшения его активов, и получить право на арест и продажу переданного имущества. Однако для того, чтобы иск об отмене сделки был подан и суд мог его рассмотреть, необходимо одновременное выполнение определенных условий, установленных законом.
1. Предварительные условия для рассмотрения иска
Отмена сделок по отчуждению движимого (автомобиль) или недвижимого (дом) имущества, совершенных должником с целью сокрытия имущества от кредиторов, подчиняется положениям ст. 277 и последующих Закона об исполнительном производстве и банкротстве (ИИК). Согласно судебным решениям и законодательству, для рассмотрения дела по существу необходимо одновременное выполнение следующих предварительных условий:
Реальное требование и исполнительное производство: Истец должен иметь реальное требование к должнику, и исполнительное производство по этому требованию должно быть окончательным.
Приоритет долга: Сделка (продажа), отмена которой требуется, должна быть совершена после возникновения долга, являющегося предметом исполнительного производства (ст. 284 ИИК). Кассационный суд подчеркивает, что при определении даты возникновения долга не следует ограничиваться только датами векселей/чеков, а необходимо тщательно изучить, возникло ли основное отношение (счет-фактура, текущий счет и т. д.) до сделки [İçtihat 7, 15, 21].
Свидетельство о неплатежеспособности: У кредитора должно быть временное или окончательное свидетельство о неплатежеспособности должника (ст. 277, 105 Закона об исполнительном производстве и банкротстве). Отсутствие у должника подлежащего аресту имущества во время исполнительного производства также расценивается как временное свидетельство о неплатежеспособности [İçtihat 3, 29].
Пресекательный срок: Иск должен быть подан в течение 5 лет с даты совершения сделки (ст. 284 Закона об исполнительном производстве и банкротстве).
2. Основания для отмены и обстоятельства, являющиеся презумпцией
Закон регулирует основания для отмены по трем основным категориям:
A. Безвозмездные распоряжения и дарения (ст. 278 Закона об исполнительном производстве и банкротстве):
Родство: Продажи между восходящими и нисходящими родственниками, супругами, а также кровными родственниками и родственниками по браку до 3-й степени считаются дарением и подлежат отмене. Например, продажа должником своей недвижимости племяннику, тестю или двоюродному брату относится к этой категории [İçtihat 6, 17, 20].
Разница в цене: Если между продажной ценой и реальной стоимостью имущества существует «чрезвычайно низкая цена» (огромная разница), такая сделка считается дарением. При расчете разницы в стоимости также должны быть учтены записи об ипотеке и аресте на недвижимость [İçtihat 8, 9, 14].
Б. Распоряжения, совершенные в состоянии неплатежеспособности (ст. 279 Закона об исполнительном производстве и банкротстве):
Выплаты по долгам, срок которых не наступил, или необычные способы оплаты, совершенные должником, находящимся в затруднительном финансовом положении, могут быть отменены. В частности, передача недвижимости или транспортного средства «в счет долга» является основанием для отмены, так как это не считается обычным способом оплаты [İçtihat 5, 16].
В. Намерение причинить вред (ст. 280 Закона об исполнительном производстве и банкротстве):
Операции, совершенные должником с намерением причинить вред своим кредиторам, отменяются, если другая сторона (покупатель) знала об этом или если существуют признаки, указывающие на то, что она должна была знать.
Презумпция: Если покупатель является супругом, близким родственником, деловым партнером должника или лицом/компанией, осуществляющей деятельность/имеющей коммерческие отношения по тому же адресу, то предполагается, что он знал о недобросовестности должника [Судебная практика 1, 16, 23].
3. Особые случаи при продаже домов и автомобилей
Продажа домов (недвижимости): Наиболее важным критерием является разница между ценой продажи, указанной в кадастре, и рыночной стоимостью, определенной экспертом. Кроме того, если должник, продав дом, продолжает в нем проживать или не может доказать, что платил арендную плату, это считается «противоречащим нормальному ходу жизни» и служит доказательством намерения скрыть имущество [Судебная практика 1, 17, 25].
Продажа автомобилей (движимого имущества): Продажа транспортных средств должна осуществляться в присутствии нотариуса (ст. 20/d Закона о дорожном движении). В иске об аннулировании сравниваются страховая стоимость автомобиля и цена продажи. Исследуются знакомство сторон, близость адресов и коммерческие отношения [Судебная практика 6, 28].
4. Последствия иска (ст. 283 Закона об исполнительном производстве и банкротстве)
Когда иск выигрывается, сделка купли-продажи не считается полностью недействительной; однако кредитору предоставляется право принудительного исполнения в отношении этого имущества (дома или автомобиля). Кредитор может наложить арест на имущество и продать его без необходимости исправления записи.
Денежная компенсация: Если третье лицо избавилось от имущества (продало его четвертому лицу), оно приговаривается к выплате денежной компенсации кредитору в размере реальной стоимости имущества на дату его отчуждения [Судебная практика 11, 12, 18].
Права добросовестных третьих лиц защищаются, если их злой умысел не доказан (İİK ст. 282).
5. Вторичные источники и дополнительные соображения
Следующие моменты отмечены как вторичные источники, обеспечивающие дополнительный контекст в судебных решениях:
Вторичный источник: Иск об аннулировании сделки подлежит упрощенному порядку рассмотрения. Стоимость иска определяется по наименьшей из двух сумм: суммы взыскиваемого долга или стоимости предмета сделки [İçtihat 32, 33].
Вторичный источник: В случае наличия у должника других зарегистрированных недвижимых имуществ, способных покрыть долг, иск может быть отклонен на основании того, что состояние неплатежеспособности не наступило [İçtihat 31].
Вторичный источник: Доказательство оплаты продажной цены через банк и того, что сумма платежа близка к реальной стоимости, может подтвердить, что сделка была реальной продажей, даже если между сторонами есть родство, и предотвратить ее аннулирование [İçtihat 35].
Вторичный источник: Даже в случае, когда должник регистрирует имущество на имя родственника, скрывая свое имя (номинальный владелец), может быть подан иск об аннулировании по причине фиктивности [İçtihat 27].
Часто задаваемые вопросы
Borçlu borcunu ödememek için evini veya arabasını başkasına satarsa bu satış iptal edilebilir mi?
Evet. Eğer satış işlemi alacaklıdan mal kaçırmak amacıyla yapılmışsa, alacaklı tasarrufun iptali davası açarak bu işlemin kendisine karşı hükümsüz sayılmasını sağlayabilir. Mahkeme satışın kötü niyetle yapıldığına karar verirse, satış tamamen geçersiz sayılmaz ancak alacaklıya o mal üzerinde haciz ve satış yetkisi tanınır.
Tasarrufun iptali davası açabilmek için aciz belgesi şart mı?
Genel kural olarak evet. Tasarrufun iptali davası açılabilmesi için alacaklının elinde geçici veya kesin aciz belgesi bulunmalıdır. Ancak haciz sırasında borçlunun haczedilebilir malının bulunmadığının tutanakla tespit edilmesi de geçici aciz belgesi hükmünde kabul edilmektedir.
Borçlunun malı akrabasına satması tasarrufun iptali sebebi midir?
Çoğu durumda evet. Kanuna göre borçlunun eşine, altsoyuna, üstsoyuna veya üçüncü dereceye kadar kan veya kayın hısımlarına yaptığı satışlar, bağışlama niteliğinde kabul edilebilir ve iptale tabi olabilir. Ayrıca satış bedeli ile malın gerçek değeri arasında ciddi bir fark bulunması da mahkemeler tarafından mal kaçırma karinesi olarak değerlendirilmektedir.
Информационная записка об аннулировании сделок должника, направленных на сокрытие имущества
Аннулирование сделок по продаже движимого (автомобиль) или недвижимого (дом) имущества, совершенных должником с целью сокрытия его от кредиторов, подпадает под действие положений Исполнительного и банкротного кодекса (İİK) ст. 277 и последующих. Для успешного завершения этого иска требуется наличие определенных предварительных условий и оснований для аннулирования.
1. Предварительные условия для рассмотрения иска
Наличие реального долга и исполнительного производства: У истца должно быть реальное требование к должнику, и исполнительное производство по этому требованию должно быть окончательным.
Приоритет долга: Действие (продажа), отмена которого запрашивается, должно быть совершено после возникновения долга, являющегося предметом исполнительного производства (ИИК ст. 284; Прецедент [8], [15]).
Свидетельство о неплатежеспособности: У кредитора должно быть временное или окончательное свидетельство о неплатежеспособности, полученное в отношении должника (ИИК ст. 277, 105). Отсутствие подлежащего аресту имущества у должника во время ареста также считается временным свидетельством о неплатежеспособности (Прецедент [29]).
Пресекательный срок: Иск должен быть подан в течение 5 лет с даты совершения действия (ИИК ст. 284).
2. Основания для аннулирования и ситуации, создающие презумпцию
Закон регулирует основания для аннулирования по трем основным разделам:
Безвозмездные действия и дарения (ИИК ст. 278):
Родство: Продажи между потомками, предками, супругами, кровными и свойственными родственниками до 3-й степени считаются дарением и подлежат аннулированию.
Разница в цене: Если между ценой продажи и реальной стоимостью имущества существует «слишком низкая цена» (чрезмерная разница), эта сделка считается дарением (Прецедент [9], [14]).
Действия, совершенные в состоянии неплатежеспособности (ИИК ст. 279):
Могут быть аннулированы: платежи по еще не наступившим срокам, необычные способы оплаты (например, передача автомобиля в счет долга) или залоги, предоставленные впоследствии за существующий долг, если они были совершены должником в состоянии неплатежеспособности.
Намерение причинить вред (ст. 280 ИИК):
Сделки, совершенные должником с намерением причинить вред своим кредиторам, аннулируются, если другая сторона (покупатель) знала об этом или имелись признаки, указывающие на то, что она должна была знать.
Презумпция: Если покупатель является супругом, близким родственником или деловым партнером должника, предполагается, что он знал о недобросовестности должника.
3. Особые случаи при продаже домов и автомобилей
Продажа домов (недвижимого имущества): Наиболее важным критерием является разница между ценой продажи, указанной в земельной книге, и рыночной стоимостью, определенной экспертом. Кроме того, если должник продолжает проживать в доме после его продажи или не платит арендную плату, это считается «противоречащим обычному ходу жизни» и служит доказательством намерения вывести имущество (Прецедент [1], [17]).
Продажа автомобилей (движимого имущества): Продажа транспортных средств должна осуществляться в присутствии нотариуса (ст. 20/г КТК). В иске об аннулировании сравнивается стоимость страховки каско транспортного средства с ценой продажи, а также исследуются знакомство/коммерческие отношения между сторонами (Прецедент [7], [28]).
4. Последствия иска (ст. 283 ИИК)
При выигрыше иска сделка купли-продажи не считается полностью недействительной; однако кредитору предоставляется право на принудительное исполнение в отношении данного имущества (дома или автомобиля).
Кредитор, даже если имущество остается зарегистрированным на имя третьего лица, может добиться его ареста и продажи без необходимости исправления записи.
Если третье лицо распорядилось имуществом, оно обязуется выплатить денежную компенсацию в размере стоимости имущества на дату его отчуждения.
Важные моменты:
Иск об аннулировании порождает последствия только в пользу кредитора, подавшего иск.
Права добросовестных третьих лиц (лиц, приобретающих от покупателя) защищены, если не доказана их недобросовестность (статья 282 Закона об исполнительном производстве и банкротстве).
Зачем нужна поддержка квалифицированного адвоката?
Иски об аннулировании сделок являются одними из самых технических и сложных для доказывания в исполнительном праве. Для удовлетворения иска необходимо совместное рассмотрение многих юридических элементов, таких как свидетельство о несостоятельности, дата возникновения долга, дата сделки, разница в цене, родственные связи и презумпция недобросовестности.
На практике большинство исков могут быть отклонены по таким причинам, как отсутствие свидетельства о несостоятельности, возникновение долга после совершения сделки или невозможность доказать недобросовестность. В связи с этим, перед подачей иска об аннулировании сделки, крайне важно провести детальное юридическое изучение дела.
Для правильного ведения этих процессов важно, чтобы правовую оценку проводил опытный адвокат из Стамбула. Адвокат, работающий в области исполнительного права, может определить, действительно ли совершенные должником сделки купли-продажи имели целью сокрытие имущества и соблюдены ли условия для подачи иска.
Адвокатское бюро «2M Hukuk», осуществляющее деятельность в области исполнительного права и коммерческих споров, предоставляет юридические консультации по взысканию задолженностей, искам об аннулировании сделок и искам, направленным против сокрытия имущества должником. Команда адвокатов из Стамбула и адвокатов из Тузлы, работающая в офисе, оказывает клиентам поддержку, в частности, в оценке правовой природы сделок по продаже недвижимости и транспортных средств, совершенных должником после исполнительного производства, и в ведении исков об аннулировании сделок.
Поскольку в случаях, когда должник передает свое имущество своим родственникам, крайне важно без промедления начать юридический процесс, ведение этого процесса опытным адвокатом Тузлы или адвокатом Стамбула имеет критическое значение для защиты прав кредитора.
